“真的太感谢你们了！如果不是你们及时拦截，我的养老钱就没了！”在兴业银行赣州开发区支行内，客户刘女士握着工作人员的手连连道谢，并为支行送上了承载着浓浓谢意的锦旗和亲笔书写的感谢信。
异常转账，疑点重重引警觉
时间拨回至7月3日，刘女士通过手机银行发起一笔大额境外汇款，由于收款人名称命中系统预警，款项被拦截未汇出。为保障客户资金安全，兴业银行南昌分行工作人员电话提示客户尽快至柜面核实收款人信息。
次日上午，刘女士神色匆匆地走进兴业银行赣州开发区支行，要求柜面尽快帮其处理转账业务，但对于收款人信息，刘女士含糊其辞，只称是自己女儿的朋友。为进一步核实收款人信息，柜面人员多次拨打收款人手机号码，均无人接听,且其身份信息显示为香港永久性居民身份证。对此，支行工作人员提出要联系刘女士家属核实情况，却被刘女士态度强硬地拒绝，坚称自己没有被骗，并催促柜面赶紧为其办理转账业务。
多方劝阻，真相大白挽损失
基于种种可疑迹象，柜面人员判断刘女士可能遭遇电信网络诈骗。面对刘女士“必须马上转账”的坚持，工作人员一边耐心解释风险，一边对账户采取保护性管控措施，以防止资金流失；同时，迅速启动警银联动机制，向反诈中心报告可疑线索。随后，反诈中心民警迅速赶到网点对刘女士进行当面劝阻，并结合真实案例拆解常见的诈骗套路，以权威解读打破客户认知误区。
直到此刻，刘女士才恍然大悟，自己险些落入诈骗分子的圈套，后随民警前往派出所报案，详细道出了被骗过程。原来，在6月25日，刘女士接到一个自称“公安机关”的电话，告知她在外地办理的一张银行卡涉嫌骗取群众资金，若不及时归还，将面临严重后果。在诈骗分子的“指导”下，刘女士不仅购买了新手机，还将账户中未到期的三年定期存款进行转出及跨境汇出，险些丢了自己的养老钱。
双向赞誉，锦旗信件表深情
事后醒悟过来的刘女士既后怕又感动，7月10日特意定制了写有“尽职尽责反诈骗 保护老人养老金”的锦旗，带着亲手书写的感谢信再次来到支行。同时，赣州市公安局开发区分局也发来表扬信，充分肯定了支行在本次事件中发挥的关键作用。信中，警方对支行工作人员的风险防范意识和应急处置能力给予了高度评价。
打击治理电信网络诈骗是一项长期工程，兴业银行南昌分行将扎实做好风险前瞻防控，深化警银合作机制，加强金融安全知识普及和员工风险防范培训，用专业与责任守护好群众的“钱袋子”。(图片由文美授权提供）
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