近日,一位男性客户急匆匆来到中山路支行,要求解除账号管控和办理转账业务。柜员小吴按惯例询问客户转账用途,客户却催促道:“我在网上贷的款,现在要给人家转保证金呢,可是我在手机上操作一直转不出去,你快给我转一下!”

小吴心里一惊,以往经验告诉他,客户疑似遭遇电信诈骗,急忙制止客户继续进行转账操作,并立即向营运主管汇报客户的帐户处于管控的状态。本以为客户会就此作罢,没想到其还执意要向对方转款,网点人员继续劝阻并让他详述事情经过。

原来,这位客户通过一款手机软件申请贷款,对方要求他交保证金后才能正常放贷。来银行前,他已经通过手机银行向对方的两张卡累计转账了1万元,现又被要求再转3万元才能放贷并退还所有保证金。客户因手头吃紧,就向别人借了钱,打算在手机上向对方转账,没想到会被支行工作人员拦下来,于是就有了刚才这一幕。

听闻客户已经转出了一部分资金并且银行卡被设置成管控的状态。营运主管心里一紧,见对方账号是非建行账号,便立即拨打当地反诈中心电话反映情况,在反诈中心与客户进一步电话沟通后,明确告诉客户是被诈骗了,客户一听立刻慌张起来,嘴里不停念叨着:“这可怎么办……”营运主管当机立断,建议客户立即前往当地公安报案并提供给客户反诈中心的联系方式处理相关事宜。

反诈中心对支行工作人员第一时间帮客户报警的做法表示肯定,立即协助被害人进行案件处理,同时也进一步对客户的帐户采取保护性冻结措施。

客户事后返回网点,一个劲儿地感谢工作人员:“幸亏你们反应快,不仅帮我挽回了3万块钱,还帮助我报案做进一步的处理。要是没有你们,我都不知道该怎么办了!谢谢你们!太谢谢你们啦!”

今后,中山路支行将继续加大力度对客户的电信网络诈骗宣传,将电信网络诈骗拦截在途中,防止客户上当受骗,保护客户财产资金安全。