2025年1月12日，中信保诚人寿在北京成功举办2025 年宏观策略会暨「传家」·胡润百富高净值人群教育报告会。会议邀请600余位各界嘉宾，共同探讨长寿时代的财富管理。同时，会议发布了《中信保诚人寿「传家」∙ 胡润百富2024中国高净值人群家族教育报告》，揭示中国高净值人群家族教育的最新趋势。
首次举办宏观策略会 关注长寿时代的财富管理
在金融市场发生深刻变革，人口老龄化趋势明显的背景下，如何有效地进行财富管理，弥补养老缺口及规避长寿风险成为了关键课题。对寿险公司来说，重要使命是在产品端为客户提供功能丰富的综合解决方案，在资产端为客户取得长期稳定收益。本次会议是中信保诚人寿首次举办的宏观策略会，关注在当下经济市场环境与行业趋势如何有效地进行财富管理。
中信保诚人寿总经理常戈表示，公司积极应对变化，在产品端提供财富管理、传承、养老规划与健康保障的综合解决方案，升级终身寿险助力财富传承，推出个人养老金等养老产品，丰富税优、重大疾病、长期护理等多层次健康保障体系。在资产端主动调整配置策略，2024年投资收益达到历史较高水平，在新会计准则下预计实现正利润。这体现了中信保诚人寿在资产配置上的专业能力，能满足客户熨平经济周期波动需求。
统筹推动资管平台与投资能力建设 为寿险主业提供坚实保障
中信保诚资管副总经理原瑞政表示，自中信保诚人寿2020年设立资管公司以来，依托股东的强大背景和深厚底蕴，中信保诚资管成为了一家“站在巨人肩膀之上”的保险资管公司。近年来，公司积极应对市场变化，主动调整配置策略，推动资产结构优化与投资收益提升取得显著成效，2024年，公司非投连账户整体的综合收益率达到8%以上。
目前，中信保诚资管具备了较为完整的投资能力和资质，业务板块日趋多元。 公司通过股票投资管理能力、信用风险管理能力、衍生品运用管理能力、债权投资计划产品管理能力、股权投资计划产品管理能力、组合类保险资管产品发行资质，支撑了专业受托资产管理、组合类产品、债权投资计划、股权投资计划四大业务板块。
中信保诚资管投资能力的稳步提升，为寿险主业提供了坚实的保障，公司过去5年投资业绩总体优于行业平均水平，2024年的投资收益达到历史较高水平。值得一提的是，公司的产品业务投资业绩领先，重点产品业绩2024年在同类型产品中排名居前。根据万得对保险资管产品的排名数据，短债型“信远睿享3号”在同类产品中收益率排名第一，混合偏股型“信远诚益”则排名第六。
全面协同 融合中信联合舰队构建资源优势
作为一家具备金融全牌照优势的大型跨国企业集团，中信集团旗下拥有在各金融子行业领先的头部公司。近年来，中信保诚人寿融入中信集团协同战略，依托中信金控搭建的平台资源，借助中信证券、中信建投、中信银行等兄弟公司的专业能力，充分赋能公司投研业务。
宏观策略会上，中信证券资管执行总经理徐鹏带来《宏观经济趋势与大类资产配置》主题演讲。演讲从中美贸易周期、中国内需周期、中国政策周期、海外美元周期等角度，深入分析了2025年国内经济和资产配置的“U”型趋势。中信建投证券首席策略官陈果则带来了《信心重估牛：从流动性牛到基本面牛》的主题演讲，对2025年的投资策略做出展望。
深耕高客领域 打造“产品+服务”双动力引擎
中信保诚人寿高净值业务部总经理危九平在会上表示，「传家」品牌坚持以客户为中心，围绕高净值客户服务全流程，强化中信“融融”、“产融”协同及外部跨界合作，打造“产服一体化”，强化传家服务特色，全面提升高客服务能力，围绕健康、养老、财富管理、传承等重点方向，打造“产品+服务”双动力引擎，充分满足高净值客户“人-家-企-社”全生命周期需求，给高客提供全周期、多维度的传家一生陪伴。
会议还发布了《中信保诚人寿「传家」∙ 胡润百富2024中国高净值人群家族教育报告》，揭示了中国高净值人群对家族教育的最新发展趋势。
胡润集团董事长胡润表示，高净值人群对自我教育和子女教育的关注度显著提升，报告强调了终身学习的重要性，以及在子女教育中培养乐观自信、诚实守信和创新能力等品格的必要性。
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